ВІКІСТОРІНКА
Навигация:
Інформатика
Історія
Автоматизація
Адміністрування
Антропологія
Архітектура
Біологія
Будівництво
Бухгалтерія
Військова наука
Виробництво
Географія
Геологія
Господарство
Демографія
Екологія
Економіка
Електроніка
Енергетика
Журналістика
Кінематографія
Комп'ютеризація
Креслення
Кулінарія
Культура
Культура
Лінгвістика
Література
Лексикологія
Логіка
Маркетинг
Математика
Медицина
Менеджмент
Металургія
Метрологія
Мистецтво
Музика
Наукознавство
Освіта
Охорона Праці
Підприємництво
Педагогіка
Поліграфія
Право
Приладобудування
Програмування
Психологія
Радіозв'язок
Релігія
Риторика
Соціологія
Спорт
Стандартизація
Статистика
Технології
Торгівля
Транспорт
Фізіологія
Фізика
Філософія
Фінанси
Фармакологія


Порядок відкриття уповноваженими банками кореспондентських рахунків в іноземній валюті

Банки, крім відкриття та обслуговування рахунків клієнтів, здійснюють зов­нішньоекономічну діяльність - міжнародні розрахункові та кредитні опера­ції, банківські валютні перекази, надають інші міжнародні банківські послуги. Ця діяльність банку має назву «бенкінг» - міжнародний банківський бізнес.

Банк здійснює зовнішньоекономічну діяльність через закордонну філію, дочірній банк або шляхом встановлення кореспондентських відно­син із закордонними банками.


Для налагодження ділових контактів банк може заснувати представ­ництво за кордоном, штат якого складається з представника, асистента і се­кретаря. Представники не мають права здійснювати банківську діяльність, а направляють клієнтів у філію або в головний офіс банку.

Відкриття представництва часто передує відкриттю філій. У деяких країнах відкриття філій іноземних банків заборонено, тому в них відкрива­ють представництво банку.

Закордонний дочірній банк - іноземна компанія підконтрольна віт­чизняному або спільному банкові.

Міжнародна банківська діяльність заснована на кореспондентських відносинах, які є базою для трансферту грошей (переказування та отримання переданих коштів), обміну валюти, фінансування міжнародної торгівлі. Ко­респондентом є банк (або фінансова компанія), який представляє в даному регіоні інтереси іншого банку за його рахунок і виконує його фінансові та комерційні доручення.

Наявність широкої мережі кореспондентських рахунків надає мож­ливість банкам:

- звернутись за консультацією про торгові та правові звичаї безпо­середньо до партнера у відповідній державі;

- одержати довідку про фірми-резиденти цих держав з метою кон­сультації власних клієнтів;

- рекомендувати партнера як адресата-резидента;

- рекомендувати третій особі партнера як уповноваженого з пере­вірки підписів посадових осіб;

- включити банк-кореспондент як посередника у проведенні угод за інкасо або акредитива та ін.

"Кореспондентські відносини дозволяють надавати якісні послуги клієнтам банку щодо здійснення безпечних операцій: проведення розрахун­кових і комерційних операцій, надання гарантій і т. д.

Для відкриття рахунку банк-кореспондент подає такі документи:

- дозвіл територіального управління Національного банку на вста­новлення прямих кореспондентських відносин;

- заяву на відкриття рахунку;

- нотаріально завірені копії статуту та банківської ліцензії;

- картку із зразками підписів та відбитком печатки;

- баланс і довідку про дотримання економічних нормативів на останню звітну дату.

Операції за кореспондентськими рахунками банків можугь ви­конуватися в межах наявних коштів; за взаємною домовленістю можливий овердрафт.


Після цього відбувається обмін контрольними документами. Контрольні документи - документи, подані банками один одному з метою запобігання можливості втрат у результаті зловживанням їхнім ім'ям. До них належить:

- річний звіт / баланс;

- список підписів уповноважених осіб;

- угода щодо використання кодового ключа кодів SWIFT (кодів, що гарантують істинність).

- список банків-кореспондентів в інших країнах;

- копію ліцензії (письмового дозволу) центрального банку, якщо вона є, або принаймні довідку про те, що вона видана із зазначен-

1 ням її номера (залежно від законодавства держави).

Рекомендований додатковий перелік документів:

- список філій у країні з їхніми адресами;

- ієрархічна таблиця, заповнена іменами посадових осіб банку, що рекомендовані для переговорів з окремих питань;

- додаткові інформаційні публікації про банк із загальних питань.
Наприкінці банки-кореспонденти мають дійти згоди про те, чиї

контрольні ключі використовуватимуться при кодуванні важливих повідо­млень у майбутньому.

7.1.5. Порядок відкриття фізичними особами -резидентами і нерезидентами поточних депозитних (вкладних) рахунків в іноземній валюті, режим роботи з ними

Поточні вкладні (депозитні) рахунки в іноземній валюті банки України від­кривають фізичним особам - резидентам і фізичним особам - нерезидентам. Порядок відкриття рахунків в іноземній валюті відповідає порядкові відкриття рахунків у національній валюті.

На поточні рахунки в іноземній валюті фізичних осіб - резидентів зараховуються:

- готівкова валюта;

- перерахована з-за кордону валюта за придбані в резидента -власника рахунку облігації зовнішньої державної позики Укра­їни з інвестиційного рахунку нерезидента-інвестора у випадках,


визначених нормативно-правовими актами НБУ, що регулюють здійснення іноземних інвестицій в Україну; - валюта, переказана з-за кордону на ім'я власника рахунку та за

платіжними документами тощо. З поточного рахунку за розпорядженням фізичної особи - резидента або за його дорученням проводяться операції як в іноземній валюті, так і в грошовій одиниці України згідно з чинним законодавством України.

Крім поточних рахунків в іноземній валюті, фізичним особам від­кривають у банках України також депозитні рахунки відповідно до згаданої Інструкції. Операції за цими рахунками здійснюються за тими ж правилами, що й у національній валюті.


ТЕМА 7.2. НЕТОРГОВЕЛЬНІ ПОТОЧНІ ОПЕРАЦІЇ БАНКІВ В ІНОЗЕМНІЙ ВАЛЮТІ

• Використання іноземної валюти на території України.

• Порядок відкриття пунктів обміну іноземної валюти.

• Обмінні та конверсійні операції з іноземною валютою в обмінних пунктах.

• Касові операції в іноземній валюті в уповноважених банках.

• Перекази іноземної валюти.

• Операції з чеками в іноземній валюті і з пластиковими картками міжнародних платіжних систем.

© 2013 wikipage.com.ua - Дякуємо за посилання на wikipage.com.ua | Контакти